Gestisca i suoi pagamenti e incassi con Allmybanks
Utilizzando un software comune a tutti gli enti del suo gruppo per i suoi pagamenti e i suoi incassi, è possibile rafforzare la sicurezza delle sue operazioni bancarie.
La gestione dei pagamenti e degli incassi in Cegid Allmybanks
- Pagamenti
- Incassi
- La gestione dei suoi dati
Gestisci i tuoi pagamenti ISO 20022, SEPA (SCT), MT101, formati nazionali con Cegid Allmybanks
Cegid Allmybanks tratta tutti gli ordini di pagamento internazionali, europei e nazionali necessari alla sua azienda, evitando le doppie immissioni, attraverso l’integrazione di file emessi dai suoi software di gestione. Per saperne di più, oppure operi tramite moduli di immissione online:
- Bonifici internazionali
- Bonifici SEPA (area EURO)
- Bonifici istantaneo SEPA
- Bonifici nazionali
Come può confermare i suoi pagamenti nel software Cegid Allmybanks rispettando le sue procedure interne?
Tutti gli ordini da trasmettere in banca sono soggetti a un flusso di lavoro di convalida adattato alle sue problematiche, per tipo di operazione e in funzione degli importi impegnati
Una volta definite le regole di convalida del flusso di lavoro in Cegid Allmybanks, esse verranno applicate automaticamente a qualsiasi rimessa immessa online o emessa dal software di gestione
Inoltre, le rimesse degli ordini possono essere oggetto di una o due firme digitali prima dell’invio
I file di pagamento sono controllati dai nostri partner Trustpair e Sis ID (piattaforme di controllo di terze parti).
Come è stato possibile digitalizzare i suoi ordini?
In Cegid Allmybanks sono disponibili due soluzioni:
- Se dispone di un software di gestione (ERP, contabilità, paghe) che genera file standardizzati (SEPA, ISO 20022, ecc.), è possibile controllarli e trasmetterli alla propria banca (importazione standard).
- In alcune delle sue filiali o per alcuni ordini, se non si dispone di un software di gestione, è possibile:
- Sia importare ordini in formato di testo con separatori (.csv, Excel)
- Sia immettere le sue operazioni direttamente online, in moduli semplificati, evitando la doppia immissione grazie a un database dei beneficiari
Come è possibile tracciare gli invii di rimesse tramite PSR, ACK e ARA?
I PSR (Payment Status Report), ACK e ARA sono file inviati dalla banca per informarLa sullo status degli ordini di pagamento trasmessi.
Esistono 2 tipi di file:
- I PSR tecnici o ACK per i messaggi di protocollo di trattamento delle sue rimesse andato a buon fine
- I PSR applicativi o ARA per i messaggi di trattamento delle sue banche
In Cegid Allmybanks sono a sua disposizione tutti gli strumenti necessari per sfruttare al meglio il contenuto dei file:
- La consultazione dei file PSR, ACK e ARA
- La riconciliazione automatica dei file PSR, ACK e ARA con le sue rimesse inviate
- L’aggiornamento dello status delle rimesse
- Invio immediato di una segnalazione via e-mail al responsabile del bonifico in caso di rifiuto da parte della banca
L’utilizzo dei suoi PSR, ACK o ARA (a seconda dei protocolli utilizzati) Le garantisce:
- Un monitoraggio globale di tutte le sue rimesse inviate in banca
- L’affidabilità dei suoi pagamenti
Gestisca i suoi incassi via SEPA SDD, ISO 20022, formati nazionali con Cegid Allmybanks
Con il software Cegid Allmybanks è possibile trattare tutti i suoi incassi internazionali, europei e nazionali evitando le doppie immissioni.
Prelievi SDD (SEPA Direct Debits)
- Trattamento dei suoi ordini di prelievo ISO 20022
- Importazione e invio di file standardizzati di prelievo SEPA XML ISO 20022
- Immissione di prelievi SEPA XML ISO 20022
- Conversione di file di testo con separatori (Excel) in formati adatti a SEPA SDD in XML
- Trattamento degli attributi del mandato
- Aggiornamento automatico dello status sequenziale
- Amministrazione dei dati del mandato
- Conservazione dell’ultimo emendamento
- Monitoraggio dei suoi ordini
- Conferma di ricezione dei suoi file: consultazione e archiviazione dei PSR (Payment Status Report) (pain.002.001.02 e pain.002.001.03)
- Estratti di prelievi rifiutati: consultazione, download (camt.054) e aggiornamento dello status negli elenchi
- Ricezione ed elaborazione degli estratti conto di rettifica degli addebiti diretti (modifica dell’IBAN dei debitori)
- Gestione di un database di debitori
LCR, sconto e incasso
- Gestione dei suoi LCR/BOR (pagherò digitalizzato)
- Importazione e invio di file standardizzati CNAB 400, CFONB, RIBA, ecc. (dal vostro software gestionale)
- Immissione di rimessa a sconto/all’incasso
- Creazione e gestione del vostro portafoglio LCR (monitoraggio degli impieghi per cassetto e per scadenza)
- Monitoraggio degli invii
- Consultazione e download di estratti di LCR respinti
- Consultazione e archiviazione dei PSR pain.002.001.02 e 03
Altri tipi di operazioni
- Invio di file di rimessa di assegni (TLMC)
- Ricezione e consultazione degli estratti conto TIP (Ordini di pagamento interbancari) e TEP (Ordini di pagamento elettronici) rifiutati.
Gestisca i suoi dati con Cegid Allmybanks
Con il software Cegid Allmybanks, è possibile importare ed esportare i suoi dati in un batter d’occhio per evitare immissioni ridondanti:
- Rimesse bancarie standardizzate immesse online (ISO 20022, MT101, formati nazionali)
- Importi variabili di bonifici e prelievi di una scadenza
- Estratti di insoluti
- Storico delle rimesse inviate e delle operazioni ricevute
- Dettaglio degli ordini immessi online
- Database di terzi
In questo modo Lei è totalmente autonomo e padrone della gestione dei suoi dati.
Riduzione del rischio di frode
Riservatezza dei suoi pagamenti sensibili (stipendi, dividendi, gettoni di presenza, ecc.)
Digitalizzazione e tracciabilità dei suoi ordini (PSR)
Un unico software per comunicare con tutte le banche
Permettendovi di comunicare con tutte le vostre banche da un'unica applicazione, Cegid Allmybanks vi offre i seguenti vantaggi:
- Controllo della sicurezza grazie alla centralizzazione delle abilitazioni e delle procedure di pagamento (doppia conferma, firma digitale)
- Conformità garantita ai formati previsti dalle sue banche (SEPA, ISO, formati nazionali)
- Digitalizzazione di ordini speciali (eliminazione di fax e assegni)
- Massima tracciabilità delle azioni degli utenti e delle operazioni elaborate, utili per indagare su problematiche o per le esigenze dei tuoi revisori interni
Pagamenti internazionali trasparenti con SWIFT gpi
Segui l’elaborazione dei tuoi pagamenti internazionali in Cegid Allmybanks grazie a SWIFT gpi. Questo servizio offerto da SWIFT velocizza i tempi di elaborazione dei tuoi pagamenti transfrontalieri, ti garantisce una visione in tempo reale del loro stato e ti fornisce i dettagli delle commissioni bancarie applicate dalle varie banche.