Paiements et encaissements

Gérez vos paiements et encaissements avec Allmybanks

En utilisant un logiciel commun à toutes les entités de votre groupe pour vos paiements et vos encaissements, vous renforcez la sécurité de vos opérations bancaires.

La gestion des paiements et des encaissements dans Allmybanks

  • Paiements
  • Encaissements
  • Maîtrise de vos données

Gérez vos paiements ISO 20022, SEPA (SCT), MT101, formats nationaux avec Allmybanks

Allmybanks traite l’ensemble des ordres de paiements internationaux, européens et nationaux nécessaires à votre entreprise, en évitant les doubles saisies, que ce soit par intégration de fichiers issus de vos logiciels de gestion ou via des modules de saisie en ligne :

  • Virements internationaux
  • Virements SEPA (zone Euro)
  • Virements domestiques

Voir la liste complète des formats pris en compte

Virements

Comment valider vos paiements dans le logiciel Allmybanks en respectant vos procédures internes ?

Comment dématérialiser vos ordres ?

Dématérialisation des ordres

Deux solutions sont disponibles dans Allmybanks :

  • Si vous disposez d’un logiciel de gestion (ERP, comptabilité, paye) qui génère des fichiers normalisés (SEPA, ISO 20022, etc.), vous pouvez les contrôler puis les transmettre à votre banque (import normalisé).
  • Dans certaines de vos filiales ou pour certains ordres, si vous ne disposez pas d’un logiciel de gestion, vous pouvez :
    • Soit importer des ordres sous format texte avec séparateurs (csv, Excel)
    • Soit saisir vos opérations directement en ligne, au sein de formulaires simplifiés, en évitant les doubles saisies grâce à une base de données de bénéficiaires

Comment tracer vos envois de remises grâce aux PSR, ACK et ARA ?

Les PSR (Payment Status Report), ACK et ARA sont des fichiers envoyés par la banque pour vous informer du statut des ordres de paiement transmis.

Il existe 2 types de fichiers :

  • Les PSR techniques ou ACK pour les messages protocolaires de bonne fin de traitement de vos remises
  • Les PSR applicatifs ou ARA pour les messages de traitement de vos banques

Vous disposez dans Allmybanks de tous les outils pour exploiter au mieux ces fichiers :

  • La consultation des PSR, ACK et ARA
  • Le rapprochement automatique des PSR, ACK et ARA avec vos remises envoyées
  • La mise à jour du statut des remises
  • L’envoi immédiat d’une alerte par e-mail au responsable du virement en cas de rejet par la banque

L’exploitation de vos PSR, ACK ou ARA (suivant les protocoles utilisés) vous garantit :

  • Un suivi de bout en bout de toutes vos remises envoyées en banque
  • La fiabilité de vos règlements
Tracez vos envois

Gérez vos encaissements SEPA SDD, ISO 20022, formats nationaux avec Allmybanks

Avec le logiciel Allmybanks, vous traitez l’ensemble de vos encaissements internationaux, européens et nationaux en évitant les doubles saisies.

Prélèvements SDD (SEPA Direct Debits)

  • Traitement de vos ordres de prélèvements ISO 20022
    • Importation et envoi de fichiers normalisés de prélèvements SEPA XML ISO 20022
    • Saisie de prélèvements SEPA XML ISO 20022
    • Conversion de fichiers texte avec séparateurs (Excel) vers SEPA SDD en XML
    • Traitement des attributs du mandat
      • Mise à jour automatique du statut séquentiel
      • Administration des données du mandat
      • Conservation du dernier amendement
  • Suivi de vos ordres
    • Accusé / réception de vos fichiers : consultation et archivage des PSR (Payment Status Report) (pain.002.001.02 et pain.002.001.03)
    • Relevés de prélèvements rejetés : consultation et téléchargement (camt.054) et mise à jour du statut dans les listes
    • Réception et prise en compte de relevés de correction de domiciliations (changement d’IBAN de débiteurs)
  • Gestion d’une base de données de débiteurs
Gestion prélèvements
Gestion des encaissements

LCR, escompte et encaissement

  • Gestion de vos LCR/BOR (Billet à Ordre Relevé)
    • Importation et envoi de fichiers normalisés issus de votre logiciel de gestion : CNAB 400, CFONB, RIBA, etc.
    • Saisie de remise à l’escompte / à l’encaissement
    • Création et gestion de votre portefeuille de LCR (suivi des encours par tiré et par échéance)
  • Suivi des envois
    • Consultation et téléchargement de relevés de LCR rejetées
    • Consultation et archivage des PSR pain.002.001.02 et 03

Autres types d’opérations

  • Envoi de fichiers de remises de chèques (TLMC)
  • Réception et consultation de relevés de TIP (Titres Interbancaires de Paiement) et TEP (Titres Electroniques de Paiement) rejetés

Maîtrisez vos données avec Allmybanks

Avec le logiciel Allmybanks, vous pouvez importer et exporter vos données à tout instant pour éviter les saisies redondantes :

  • Remises bancaires normalisées saisies en ligne (ISO 20022, MT101, format nationaux)
  • Montants variables des virements et prélèvements d’une échéance
  • Relevés d’impayés
  • Historique des remises envoyées et des opérations reçues
  • Détail des ordres saisis en ligne
  • Base de données de tiers

Ainsi, vous êtes totalement autonome et maître de vos données.

Maitrisez vos données

Réduction du risque de fraude

Confidentialité de vos paiements sensibles (salaires, dividendes, jetons de présence, etc.)

Dématérialisation et traçabilité de vos ordres (PSR)

Un seul logiciel pour communiquer avec toutes vos banques

En vous permettant de communiquer avec toutes vos banques à partir d'une seule application, Allmybanks vous apporte les bénéfices suivants :

Paiements internationaux transparents avec SWIFT gpi

Suivez le traitement de vos paiements internationaux dans Allmybanks grâce à SWIFT gpi. Ce service proposé par SWIFT accélère le temps de traitement de vos paiements transfrontaliers, vous garantit une vision en temps réel de leur statut et vous donne le détail des frais bancaires prélevés par les différentes banques.

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