Centralizzi i suoi pagamenti intragruppo con Allmybanks

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Desidera razionalizzare il numero dei suoi conti correnti e delle sue banche, al fine di ottimizzare le spese bancarie? La funzione centrale dei pagamenti (“Payment Factory”) del software Allmybanks Le permette di raggiungere questo obiettivo.

Il pagamento "per conto di" (PoBo - Pay on Behalf)

Il pagamento “per conto di” (Pay on Behalf) permette a un Shared Service Center (SSC) di centralizzare i pagamenti di vari enti del gruppo. Così, l’SSC orienta i pagamenti verso la banca prescelta per ottenere i migliori costi di trattamento e negoziare le condizioni di finanziamento.

Il software Allmybanks permette di ottimizzare i pagamenti del suo gruppo attuando il principio del pagamento “per conto di”.

La centrale dei pagamenti in Allmybanks

Centro di pagamento

In Allmybanks è possibile creare tutte le centrali di pagamento che desira (per valuta, area geografica o regolamentare, ecc.), e associare le relative filiali.
Ogni filiale può quindi inviare tutti o parte dei propri ordini alla centrale dei pagamenti.
È disponibile un flusso di lavoro di conferma doppio: un flusso di lavoro interno alla filiale e uno di invio in banca dal gestore della centrale dei pagamenti. Così, la filiale mantiene le proprie prerogative in termini di conferma degli ordini.
Pertanto, i pagamenti della centrale dei pagamenti possono consolidare le rimesse di tutte le filiali partecipanti e aggiungerle in base a regole predefinite al fine di trasmettere a ogni banca partner i flussi conformi agli obblighi contrattuali (finanziamento, condizioni tariffarie).
Gli importi corrispondenti a queste regole sono riportati automaticamente sul conto corrente di ogni filiale.
Ogni filiale e ogni SSC possiede in Allmybanks un motore di ricerca che permette di monitorare lo status degli ordini inviati alla centrale.

La centralizzazione dei pagamenti nell'area SEPA

In Europa, l’obiettivo del progetto SEPA è quello di creare un mercato dei pagamenti armonizzato. Oggi I 37 Paesi dell’area SEPA condividono regolamenti e tariffe comuni. Questo consente alle aziende di confrontare facilmente le condizioni tariffarie delle loro varie banche, facilitando così l’attivazione di una centrale dei pagamenti interna al gruppo.

Prerequisiti per il pagamento "per conto di" (Pay on Behalf)

Per attivare il pagamento “per conto di”, è necessario essere in possesso di:

  • Una convenzione di tesoreria
  • Un conto corrente
  • Condizioni di retribuzione tra l’SSC e le filiali
I vantaggi di Allmybanks
Centralizzazione delle competenze
Organizzazione flessibile (flusso di lavoro di conferma, ripartizione delle centrali)
Tracciabilità in centrale e in filiale