Centralizzazione della tesoreria e ottimizzazione delle spese finanziarie
Un gruppo può gestire i propri finanziamenti internamente sia attraverso i prestiti, sia attraverso la creazione di una convenzione di tesoreria
La gestione intragruppo del software Cegid Allmybanks si articola basandosi su due principi:
La gestione dei prestiti
Permette di registrare prestiti passivi interni rimborsabili e di avere un quadro d’insieme di tutti i prestiti assunti ed erogati tra tutti gli enti del gruppo.
La gestione di un conto corrente
Il conto corrente è alimentato automaticamente dai movimenti di tesoreria effettuati sui conti degli enti corrispondenti (bilanciamenti, cash pooling bancario). Può altresì essere alimentato dall’importazione di dati emessi da un altro software o dall’immissione online di movimenti complementari.
Le funzioni di gestione intragruppo di Cegid Allmybanks
Parallelamente alla centralizzazione, il gruppo può integrare in Cegid Allmybanks dei semplici strumenti di finanziamento.
Questi strumenti consentono di monitorare i finanziamenti per l’intero gruppo e di gestire le esigenze di ogni filiale attraverso i moduli di finanziamento messi a loro disposizione all’interno del software.
Inoltre, Lei dispone in Cegid Allmybanks di informazioni sui finanziamenti intragruppo nei rapporti dedicati alla situazione netta della tesoreria di gruppo.
Automazione delle attività quotidiane
Ottimizzazione delle liquidità del gruppo
Posizioni interaziendali in tempo reale
Riduzione delle spese bancarie
Implementazione di una convenzione di tesoreria
Nel caso di una convenzione di tesoreria presso un ente del gruppo, ogni società membro di un gruppo può dare mandato (tramite convenzioni di tesoreria) a un’altra società del gruppo (la società perno) affinché quest’ultima gestisca la sua tesoreria.
La società perno potrà così accordare e ricevere anticipi. La disponibilità dei fondi sarà effettuata mediante conti correnti.
La gestione intragruppo permette, sul piano organizzativo, di evitare movimenti finanziari esterni sospetti.
Dal punto di vista economico, la gestione intragruppo è giustificata dal presupposto che una società membro del gruppo può finanziare una filiale o la società perno in condizioni più favorevoli rispetto al mercato bancario.
