Gestione sus pagos y cobros con Allmybanks
Al utilizar un software común a todas las entidades de su grupo para efectuar sus pagos y cobros, reforzará la seguridad de sus operaciones bancarias.
Proteja sus pagos con Allmybanks
Para proteger sus pagos, el módulo AMB Factory del software Allmybanks le ofrece los siguientes dispositivos:
- Autenticación segura de sus usuarios (asociación de dos factores de verificación como mínimo)
- Gestión de las habilitaciones de cada usuario
- Sistema de validación basado en el flujo de trabajo interno (grupos de firmantes y reglas sobre los importes comprometidos)
- Protección del contenido de las remesas confidenciales (salarios, dietas de asistencia, etc.)
- Firma digital de las órdenes (3SKey, etc.)
- Seguimiento exacto del tratamiento de sus órdenes bancarias (acuses de recibo PSR, ARA y ACK)
Un solo software para gestionar todos los bancos
Al permitir la comunicación con todos sus bancos desde una sola aplicación, Allmybanks le aporta las siguientes ventajas:
- Seguridad controlada gracias a la gestión centralizada de las habilitaciones y los procedimientos de pago (doble validación, firma digital)
- Conformidad garantizada con los formatos que requieren los bancos (SEPA, ISO, formatos nacionales)
- Desmaterialización de órdenes excepcionales (supresión de fax y cheques)
La gestión de pagos y cobros en Allmybanks
El software Allmybanks le ofrece todas las funcionalidades necesarias para la gestión de sus pagos, cobros y datos.
La gestión de los pagos
La gestión de los cobros
El control de los datos
La gestión de los pagos
Administre sus pagos ISO 20022, SEPA (SCT), MT101 o en formatos nacionales con Allmybanks
Allmybanks procesa el conjunto de las órdenes de pago internacionales, europeas y nacionales necesarias a su empresa, evitando la redundancia de datos, sea por la integración de los ficheros creados por su software de gestión, Más información, o a través de los módulos de introducción de datos en línea:- Transferencias internacionales (XML ISO 20022, CFONB 320)
- Transferencias SEPA (Pain 001.001.02, Pain 001.001.03, Pain 001.002.03)
- Transferencias nacionales (CFONB 160, CBI 120, BACS 175, DTA 128)
¿Cómo validar sus pagos en el software Allmybanks respetando los procedimientos internos?
Todas las órdenes que se transfieren al banco se someten a un flujo de trabajo de validación adaptado a sus desafíos, por tipo de operación y en función de los importes comprometidos
Más información
Una vez definidas las reglas de validación del flujo de trabajo en Allmybanks, se aplican automáticamente a cualquier remesa introducida en línea o creada por su software de gestión
Más información
Además, las remesas de órdenes pueden ser objeto de una o dos firmas digitales antes del envío
Más información
¿Cómo se desmaterializan las órdenes?
En Allmybanks, disponemos de dos soluciones:
- Si dispone usted de un software de gestión empresarial (ERP, de contabilidad o pagos) que genere ficheros normalizados (SEPA, ISO 20022), podrá controlarlos después de su envío al banco (importe normalizado).
- Si en algunas de las filiales, o para determinadas órdenes, no dispone de un software de gestión, podrá:
- Importar las órdenes en formato texto con separadores (CSV, Excel)
- Introducir sus operaciones directamente en línea, con formularios simplificados, evitando las redundancias gracias a una base de datos de beneficiarios
¿Cómo rastrear sus envíos de remesas mediante acuses de recibo PSR, ACK y ARA
Los PSR, ACK y ARA son ficheros que envía el banco para informarle del estado de las órdenes de pago transferidas.
Hay dos tipos de ficheros:
- Las notificaciones PSR técnicas o ACK, para los mensajes protocolarios sobre el correcto procesamiento de sus remesas
- Las notificaciones PSR aplicativas o ARA, para mensajes de procesamiento procedentes de sus entidades bancarias
- Consultas de las notificaciones PSR, ACK y ARA
- Conciliación automática de las notificaciones PSR, ACK y ARA con las remesas enviadas
- Actualización del estado de las remesas
- Un seguimiento integral de todas las remesas remitidas al banco
- La fiabilidad de sus pagos
La gestión de los cobros
Administre sus cobros SEPA SDD, ISO 20022 o en formatos nacionales con Allmybanks
Con el software Allmybanks, gestionará el conjunto de sus cobros internacionales, europeos y nacionales evitando las redundancias. Adeudos SDD (SEPA Direct Debits)- Tratamiento de sus órdenes de adeudos ISO 20022
- Importación y envío de ficheros normalizados de adeudos SEPA XML ISO 20022
- Introducción de adeudos SEPA XML ISO 20022
- Conversión de ficheros de texto con separadores (Excel) a SEPA SDD en XML
- Tratamiento de los atributos del mandato
- Actualización automática del estado secuencial
- Administración de los datos del mandato
- Conservación de la última modificación
- Seguimiento de las órdenes
- Acuse de recibo de los ficheros: consulta y archivo de las notificaciones PSR (pain.002.001.02 y pain.002.001.03)
- Extractos de adeudos rechazados: consulta, descarga (camt.054) y actualización del estado en los listados
- Gestión de LCR y pagarés a la orden (BOR)
- Importación y envío de ficheros normalizados CNAB 400, CFONB, RIBA, etc., extraídos de su propio software de gestión
- Introducción de la remesa al descontarse o a su cobro
- Creación y gestión de su cartera de valores de LCR
- Seguimiento de envíos
- Consulta y descarga de extractos de LCR rechazadas
- Consulta y archivo de las notificaciones PSR pain.002.001.02 y 03
El control de los datos
Con el software Allmybanks, podrá importar y exportar sus datos en cualquier momento para evitar los registros redundantes:
- Remesas bancarias normalizadas introducidas en línea (ISO 20022, MT101, formatos nacionales)
- Importes variables de las transferencias y los adeudos de un vencimiento
- Extractos de impagados
- Historial de remesas enviadas y de operaciones recibidas
- Detalle de las órdenes introducidas en línea
- Base de datos de terceros
Mayor seguridad en los pagos en Allmybanks con control de terceros
El software Allmybanks cuenta con una función avanzada de control de terceros que le permite detectar cuentas bancarias fraudulentas en sus archivos de pago (transferencias SEPA, transferencias internacionales).
Allmybanks interactúa con las plataformas Trustpair y Sis ID. Si está suscrito a una de estas dos plataformas, podrá activar las auditorías de cuentas bancarias:
- A nivel de los destinatarios Las cuentas bancarias de los destinatarios que registre son auditadas automáticamente por el socio seleccionado.
- A nivel de los archivos de pago Las cuentas bancarias son auditadas al validar sus remesas.
Pagos internacionales transparentes con SWIFT gpi
Siga el tratamiento de sus pagos internacionales en Allmybanks gracias a SWIFT gpi. Este servicio propuesto por SWIFT acelera el tiempo de tratamiento de sus pagos crossborder, garantiza una visión en tiempo real del estatuto de sus pagos y da el detalle de los gastos bancarios retenidos por los diferentes bancos.
Las ventajas de Allmybanks
Reducción del riesgo de fraude
Confidencialidad en los pagos sensibles (salarios, dividendos, dietas de asistencia, etc.)
Desmaterialización y trazabilidad de las órdenes (PSR)