Centralice sus pagos intragrupo con Cegid Allmybanks
¿Le gustaría racionalizar su número de cuentas y entidades bancarias para optimizar los gastos bancarios?
La función de centralización de los pagos («Payment Factory») del software Cegid Allmybanks le permite alcanzar ese objetivo.
El pago «por cuenta de» (POBO o payment on behalf of)
El pago «por cuenta de» (POBO) permite al denominado SSC (Centro de Servicios Compartidos) centralizar los pagos de las distintas entidades del grupo. Así, el SSC orienta los pagos hacia el banco de su elección para obtener mejores costes de procesamiento y negociar las condiciones de financiación. El software Cegid Allmybanks permite optimizar los pagos de su grupo poniendo en práctica el principio del pago «por cuenta de».
La central de pagos en Cegid Allmybanks
Cegid Allmybanks permite crear tantas centrales de pago como sea necesario (por divisa, por zona geográfica o reglamentaria, etc.), y asociar las filiales correspondientes.
Cada filial puede remitir todas o una parte de las órdenes bancarias a la central de pagos.
Se produce un doble flujo de trabajo de validación: un flujo de trabajo interno en la filial y otro de envío al banco para el gestor de la central de pagos. Así, la filial conserva sus prerrogativas en términos de validación de órdenes.
Desde ese momento, los servicios de la central de pagos pueden consolidar las remesas del conjunto de las filiales participantes y asociarlas según reglas predeterminadas para transferir a cada banco colaborador los flujos, de conformidad con los compromisos contractuales (financiación, condiciones tarifarias, etc.)
Los importes correspondientes a dichos pagos se trasladan automáticamente a la cuenta corriente de cada filial. En Cegid Allmybanks, las filiales y el SSC disponen de un motor de búsqueda que les permite seguir el estado de las órdenes remitidas a la central.
Centralización de las competencias
Organización adaptable (flujo de trabajo de validación, reparto de las centrales)
Trazabilidad en la central y en la filial
La centralización de los pagos en la zona SEPA
En Europa, el ambicioso proyecto SEPA pretende crear un mercado de pagos armonizado. En adelante, los 37 países de la zona SEPA compartirán normativas y tarifas. Eso permite a las empresas comparar fácilmente las condiciones tarifarias de sus diferentes bancos, lo que facilita la puesta en marcha de una central de pagos dentro de un grupo.
Requisito previo para el pago «por cuenta de» (POBO)
- Un convenio de tesorería
- Una cuenta corriente
- Condiciones de remuneración entre el SSC y las filiales