- Centralización de tesorería (cash pooling) física
- Centralización de tesorería (cash pooling) bancaria
- El software Allmybanks permite a cada empresa aprovechar los datos resultantes de la centralización de la tesorería automática de su banco.
Para detectar los movimientos de tesorería que impactan en la cuenta corriente de cada partida, el administrador define las modalidades de lectura del extracto de cuenta. Así, una vez recibidos los extractos, el software inscribe los movimientos correspondientes en las cuentas corrientes de cada una de las sociedades (titular de la cuenta corriente y contrapartida).
- El software Allmybanks permite a cada empresa aprovechar los datos resultantes de la centralización de la tesorería automática de su banco.
- ZBA bancaria y TBA assistida
- El tesorero define la cuenta central y las cuentas participantes. Por cada cuenta, necesita el saldo que se debe alcanzar (target: TBA). A continuación, puede modificar o anular determinadas transferencias y verificar la imputación del importe en la cuenta corriente de la contrapartida. Al final de esos controles, el tesorero valida la ejecución de las transferencias de compensación y las envía al banco. El importe de cada compensación se traslada automáticamente a las cuentas corrientes correspondientes.
- Centralización de tesorería (cash pooling) bancaria
- Centralización de tesorería o cash pooling nocional
A partir de un convenio de tesorería y de garantías transversales, el grupo puede centralizar su efectivo y solicitar al banco que facture los gastos bancarios mediante la fusión de las escalas bancarias. Allmybanks permite calcular los gastos bancarios de las escalas fusionadas.
Allmybanks le permite centralizar los pagos de todas o de una parte de las sociedades del grupo en los bancos de su elección (payment on behalf of).
A tal efecto, Allmybanks pone a su disposición el módulo Central de pagos (Payment Factory)
Paralelamente a la centralización, el grupo puede poner en marcha en Allmybanks herramientas simples de financiación.
Dichas herramientas le permiten hacer el seguimiento de las financiaciones para el conjunto del grupo y administrar las necesidades de cada una de las filiales, mediante los módulos de financiación que están a su disposición en el software.
En Allmybanks, dispone asimismo de información sobre la financiación intragrupo en los informes de situación neta de la tesorería del grupo.
