Auditoría de terceros, una herramienta contra el fraude en Allmybanks
*Fraude del falso proveedor: el estafador finge ser un proveedor y utiliza un cambio de datos bancarios como excusa para desviar los pagos.
Fraude del falso presidente: el estafador finge ser el jefe de una empresa e intenta convencer a un empleado para que haga una transferencia a toda prisa.
Phishing: esta técnica de fraude consiste en el envío masivo de correos electrónicos o mensajes SMS que solicitan la validación o actualización de información personal para recuperarla y extraer fondos.
Frustrar los ataques de fraude en las transferencias con la auditoría de terceros
¿Cómo funciona la auditoría de terceros?
- Cuando se crea un nuevo destinatario (ya sea introducido o importado desde un archivo externo).
- Cuando se modifican los datos de un destinatario (nombre, DNI y tipo de DNI).
- Cuando se añade una nueva cuenta bancaria para un destinatario.
- Cuando se cambia la información de la cuenta bancaria de un destinatario (tipo de número de cuenta, número de cuenta, R.I.B. y BIC).
Disponer de esta función en Allmybanks no requiere ningún coste adicional en nuestra aplicación (pero sí requiere una suscripción con uno de nuestros socios SiS ID o Trustpair), y le garantiza la reducción significativa del riesgo de fraude en las transferencias, la eliminación de los errores humanos al limitar las comprobaciones manuales y el mantenimiento de una base de datos de destinatarios actualizada y segura.