Centralisation du cash et optimisation des frais financiers

Groupe

Un groupe peut gérer ses financements en interne soit par le biais de prêts ou d’emprunts, soit par la mise en place d’une convention de trésorerie.

La gestion intragroupe du logiciel Allmybanks s’articule autour de deux principes :

La gestion des prêts et emprunts

Elle permet d’enregistrer des emprunts internes « in fine » et des prêts intragroupe amortissables puis d’avoir une vue exhaustive de tous les prêts et emprunts entre toutes les entités du groupe.

La gestion d’un compte courant

Le compte courant est automatiquement alimenté par les mouvements de trésorerie effectués sur les comptes des entités correspondantes (équilibrages, cashpooling bancaire). Il peut également être alimenté par l’importation de données issues d’un autre logiciel, ou la saisie en ligne de mouvements complémentaires.

Dans Allmybanks, les fonctions de gestion intragroupe permettent aux utilisateurs de :

Automatiser les tâches quotidiennes

Visualiser en temps réel les positions inter-sociétés

Optimiser les liquidités

Les fonctions de gestion intragroupe d’Allmybanks

Mise en place d’une convention de trésorerie

Dans le cas d’une convention de trésorerie auprès d’une entité du groupe, chaque société membre d’un groupe peut donner mandat (conventions de trésorerie) à une autre société du groupe (la société mère) afin que celle-ci gère sa trésorerie.
La société mère pourra ainsi accorder et recevoir des avances. La mise à disposition des fonds sera effectuée par le biais des comptes courants. La gestion intragroupe permet sur un plan organisationnel d’éviter les mouvements financiers anarchiques externes. Sur un plan économique, la gestion intragroupe se justifie par le postulat qu’une société membre du groupe peut financer une filiale ou la société maître dans des conditions plus avantageuses que le marché bancaire.
Les avantages d'Allmybanks
Visibilité sur la dette interne
Optimisation des liquidités du groupe
Réduction des frais bancaires