Gérez vos paiements et encaissements avec Allmybanks

En utilisant un logiciel commun à toutes les entités de votre groupe pour vos paiements et vos encaissements, vous renforcez la sécurité de vos opérations bancaires

Sécurisez vos paiements avec Allmybanks

Pour sécuriser vos paiements, le module AMB Factory du logiciel Allmybanks vous propose les dispositifs suivants :
  • Authentification forte de vos utilisateurs (association d’au moins deux facteurs d’authentification)
  • Gestion fine des habilitations de chaque utilisateur
  • Système de validation s’appuyant sur un workflow interne (collèges de signataires et règles sur les montants engagés)
  • Protection du contenu des remises confidentielles (salaires, jetons de présence, etc.)
  • Signature numérique des ordres (3SKey ou autre)
  • Suivi précis du traitement de vos ordres (accusé de réception PSR/ARA/ACK)

Un seul logiciel pour gérer toutes vos banques

En vous permettant de communiquer avec toutes vos banques à partir d'une seule application, Allmybanks vous apporte les bénéfices suivants :
  • Sécurité maîtrisée grâce à la centralisation des habilitations et des procédures de paiement (double validation, signature numérique)
  • Conformité garantie aux formats attendus par vos banques (SEPA, ISO, formats nationaux)
  • Dématérialisation des ordres exceptionnels (suppression des fax et chèques)

La gestion des paiements et des encaissements dans Allmybanks

Le logiciel Allmybanks vous propose toutes les fonctionnalités nécessaires à la gestion de vos paiements, de vos encaissements et de vos données.
La gestion de vos paiements
La gestion de vos encaissements
La maîtrise de vos données

Gérez vos paiements ISO 20022, SEPA (SCT), MT101, formats nationaux avec Allmybanks

Allmybanks traite l’ensemble des ordres de paiements internationaux, européens et nationaux nécessaires à votre entreprise, en évitant les doubles saisies, que ce soit par intégration de fichiers issus de vos logiciels de gestion, En savoir plus,  ou via des modules de saisie en ligne :

  • Virements internationaux
  • Virements SEPA (zone Euro)
  • Virements domestiques

 

Comment valider vos paiements dans le logiciel Allmybanks en respectant vos procédures internes ?

Tous les ordres à transmettre en banque sont soumis à un workflow de validation adapté à vos enjeux, par type d’opération et en fonction des montants engagés
En savoir plus

Une fois les règles de validation de votre workflow définies dans Allmybanks, elles seront automatiquement appliquées à toute remise saisie en ligne ou issue de votre logiciel de gestion
En savoir plus

Par ailleurs, les remises d'ordres peuvent faire l'objet d'une ou deux signatures numériques avant envoi
En savoir plus

 

Comment dématérialiser vos ordres ?

 

Deux solutions sont disponibles dans Allmybanks :

  • Si vous disposez d’un logiciel de gestion (ERP, comptabilité, paye) qui génère des fichiers normalisés (SEPA, ISO 20022, etc.), vous pouvez les contrôler puis les transmettre à votre banque (import normalisé).

 

  • Dans certaines de vos filiales ou pour certains ordres, si vous ne disposez pas d’un logiciel de gestion, vous pouvez :
    • Soit importer des ordres sous format texte avec séparateurs (csv, Excel)
    • Soit saisir vos opérations directement en ligne, au sein de formulaires simplifiés, en évitant les doubles saisies grâce à une base de données de bénéficiaires 

 

Comment tracer vos envois de remises grâce aux PSR, ACK et ARA ?

 

Les PSR (Payment Status Report), ACK et ARA sont des fichiers envoyés par la banque pour vous informer du statut des ordres de paiement transmis.

Il existe 2 types de fichiers :

  • Les PSR techniques ou ACK pour les messages protocolaires de bonne fin de traitement de vos remises
  • Les PSR applicatifs ou ARA pour les messages de traitement de vos banques 

 

Vous disposez dans Allmybanks de tous les outils pour exploiter au mieux ces fichiers :

  • La consultation des PSR, ACK et ARA 
  • Le rapprochement automatique des PSR, ACK et ARA avec vos remises envoyées
  • La mise à jour du statut des remises

 

L’exploitation de vos PSR, ACK ou ARA (suivant les protocoles utilisés) vous garantit :

  • Un suivi de bout en bout de toutes vos remises envoyées en banque
  • La fiabilité de vos règlements

Gérez vos encaissements SEPA SDD, ISO 20022, formats nationaux avec Allmybanks

Avec le logiciel Allmybanks, vous traitez l’ensemble de vos encaissements internationaux, européens et nationaux en évitant les doubles saisies.

 

Prélèvements SDD (SEPA Direct Debits)

  • Traitement de vos ordres de prélèvements ISO 20022
    • Importation et envoi de fichiers normalisés de prélèvements SEPA XML ISO 20022
    • Saisie de prélèvements SEPA XML ISO 20022
    • Conversion de fichiers texte avec séparateurs (Excel) vers SEPA SDD en XML
    • Traitement des attributs du mandat
      • Mise à jour automatique du statut séquentiel
      • Administration des données du mandat
      • Conservation du dernier amendement         
  • Suivi de vos ordres
    • Accusé / réception de vos fichiers : consultation et archivage des Payment Status Report (PSR) (pain.002.001.02 et pain.002.001.03)
    • Relevés de prélèvements rejetés : consultation et téléchargement (camt.054) et mise à jour du statut dans les listes

 

LCR, escompte et encaissement

  • Gestion de vos LCR, billet à ordre relevé (BOR)
    • Importation et envoi de fichiers normalisés CNAB 400, CFONB, RIBA, etc. (issus de votre logiciel de gestion)
    • Saisie de remise à l’escompte / à l’encaissement
    • Création et gestion de votre portefeuille de LCR
  • Suivi des envois
    • Consultation et téléchargement de relevés de LCR rejetées
    • Consultation et archivage des PSR pain.002.001.02 et 03

 

Autres types d’opérations       

Envoi de fichiers normalisés (TLMC Chèque)

Maîtrisez vos données avec Allmybanks

Avec le logiciel Allmybanks, vous pouvez importer et exporter vos données à tout instant pour éviter les saisies redondantes :

  • Remises bancaires normalisées saisies en ligne (ISO 20022, MT101, format nationaux)
  • Montants variables des virements et prélèvements d’une échéance
  • Relevés d’impayés
  • Historique des remises envoyées et des opérations reçues
  • Détail des ordres saisis en ligne
  • Base de données de tiers

Ainsi, vous êtes totalement autonome et maître de vos données.