Centralisation du cash et optimisation des frais financiers

Un groupe peut gérer ses financements en interne soit par le biais de prêts ou d’emprunts, soit par la mise en place d’une convention de trésorerie

La gestion intragroupe du logiciel Allmybanks s’articule autour de deux principes :

La gestion des prêts et emprunts

Elle permet d’enregistrer des emprunts internes « in fine » et d’avoir une vue exhaustive de tous les prêts et emprunts entre toutes les entités du groupe.

La gestion d’un compte courant

Le compte courant est automatiquement alimenté par les mouvements de trésorerie effectués sur les comptes des entités correspondantes (équilibrages, cashpooling bancaire). Il peut également être alimenté par l’importation de données issues d’un autre logiciel, ou la saisie en ligne de mouvements complémentaires. 

Dans Allmybanks, les fonctions de gestion intragroupe permettent aux utilisateurs de :

  • Automatiser les tâches quotidiennes
  • Visualiser en temps réel les positions inter-sociétés
  • Optimiser les liquidités 

Les fonctions de gestion intragroupe d’Allmybanks

Les outils de centralisation du cash
La centrale de paiements
Les financements intragroupes
  • Cashpooling physique
     
    • Cashpool bancaire
      • Le logiciel Allmybanks permet à chaque entreprise d’exploiter les données résultant du cashpool automatique de sa banque.
        Pour détecter les mouvements de trésorerie impactant le compte-courant de chaque contrepartie, l’administrateur définit les modalités de lecture du relevé de compte. Ainsi, dès réception des relevés, le logiciel inscrit les mouvements correspondants dans les comptes courants de chacune des sociétés (titulaire du compte courant et sa contrepartie).
         
    • ZBA bancaire et TBA assisté
      • Le trésorier définit le compte pivot et les comptes participants. Pour chaque compte, il précise le solde à atteindre (target : TBA). Ensuite, il peut modifier ou annuler certains virements et vérifier l’imputation du montant dans le compte courant de la contrepartie. A l’issue de ces contrôles, le trésorier valide l’exécution des virements d’équilibrage et les envoie en banque. Le montant de chaque équilibrage est automatiquement reporté dans les comptes courants correspondants.
  • Cashpooling notionnel

A partir d’une convention de trésorerie et de garanties croisées, le groupe peut centraliser le cash et demander à sa banque de facturer les frais bancaires via une fusion d’échelles bancaires. Allmybanks permet de calculer les frais bancaires des échelles fusionnées.

Allmybanks vous permet de centraliser les règlements de tout ou partie des sociétés du groupe vers les banques de votre choix (Pay on Behalf of).

A cet effet, Allmybanks met à votre disposition son module Centrale de Paiements (Payment Factory) 

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Parallèlement à la centralisation, le groupe peut mettre en place dans Allmybanks de simples outils de financement.

Ces outils vous permettent de suivre les financements pour l’ensemble du groupe et de gérer les besoins de chacune des filiales, via les modules de financement mis à leur disposition au sein du logiciel.

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Vous disposez également dans Allmybanks des informations sur les financements intragroupes dans les rapports de situation nette de trésorerie du groupe.

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Mise en place d’une convention de trésorerie

Dans le cas d’une convention de trésorerie auprès d’une entité du groupe, chaque société membre d’un groupe peut donner mandat (conventions de trésorerie) à une autre société du groupe (la société maître) afin que celle-ci gère sa trésorerie.

La société maître pourra ainsi accorder et recevoir des avances. La mise à disposition des fonds sera effectuée par le biais des comptes courants.


La gestion intragroupe permet sur un plan organisationnel d’éviter les mouvements financiers anarchiques externes.

Sur un plan économique, la gestion intragroupe se justifie par le postulat qu'une société membre du groupe peut financer une filiale ou la société maître dans des conditions plus avantageuses que le marché bancaire.