使用ALLMYBANKS集中您的集团间支付

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Do you want to rationalize the number of your accounts and banks in order to optimize your banking fees?
The Payment Factory feature in Allmybanks allows you to achieve this goal.

“代理” 支付(PoBo - Pay on Behalf)

“代理”支付(Pay on Behalf)可让一个共享服务中心Shared Service Center(SSC)将集团许多实体的支付集中在一起。因此,SSC 将支付交由它选择的银行以得到更好的处理成本并协商财务条款。

Allmybanks软件可实施“代理”支付原则,优化您集团的支付。

Allmybanks中的支付中心

Payment center

在Allmybanks中,您可以创建所需数量的支付中心 (按币种、地理区域或监管区域等),并绑定下属子公司。
每家子公司就可以将全部或部分指令提交给支付中心。

可使用双重审核工作流 ,即子公司内部的工作流,然后是支付中心管理软件发送给银行的工作流。因此,子公司保留指令审核方面的特权

接下来,支付中心的服务可以合并全部参与的子公司的付款指令并根据预先制订的规则批准,根据合同规定(财务、费率条款)将资金流传输给每家合作银行。

这些结算对应的金额会自动结转到每家子公司的往来账户上。

子公司和SSC在Allmybanks中各有一个搜索引擎,可以跟踪向支付中心提交的指令的状态。

SEPA区内的集中支付

在欧洲,SEPA项目志在创建一个统一的支付市场。今后,SEPA区的37个国家采用共同的法规和费率。这让企业能够方便地比较各家银行的费率条款,从而为在集团内部建立支付中心提供方便。

“代理”支付(Pay on Behalf)的先决条件

欲建立“代理支付”,必需有:

  • 一份现金协议
  • 一个往来账户
  • SSC与子公司之间的报酬条款
ALLMYBANKS的优点
权能集中
组织结构适应性强(审核工作流、支付中心分布)
支付中心和子公司内的可追溯性