GÉNÉRALE DE SANTÉ选择ALLMYBANKS软件管理现金

在对可以使用的软件进行详细分析后,Générale de Santé的财务官Pierre de Pesquidoux选择了Exalog的现金管理网站版解决方案: Allmybanks.

您可以向我们介绍一下Générale de Santé集团吗?

Générale de Santé是欧洲领先的私立诊所和医疗服务运营商(短、中和长期停留)。

集团创建于1987年,现在有180多家机构(ndlr: 私立医院和诊所),占法国私立医院的17%。去年我们实现了20亿欧元的营收。其中85%来自社保的报销,10%是医疗互助保险公司的报销。我们营收的其余部分来自病人负担的不可报销的部分,这主要是所谓的“客房”服务。

在结构上,你们的业务类型和集团现金组织的融资方式给你们带来了哪些后果?

我们公司在巴黎Euronext 交易所上市,2007年,依靠银团贷款(传统的优先级、夹层和实物支付)进行了杠杆收购。这项银团贷款,除其内在管理外,还是一种很强的约束,我们不得不维持在主要银行现金池不合理配置的现金管理(如8家银行的“side business”)。

然后,考虑到我们医疗业务的性质(很大程度上受到托管人的监管),我们医疗机构集团的架构巧妙混合了集中功能(采购、DSI等)和不得不保持的分散功能。因此,每家医疗机构都有自己的总经理,由一名DAF协助,可能还会有一名会计主管,授权管理机构的银行账户。持有我们诊所房产的非商业性房地产公司也有自己集中管理的银行账户。最后,集团合计有350多个账户。

关于我们的现金管理业务,我们的收款包括法国社会医疗保险局的报销(通过转账)和医疗互助保险公司的报销(通过转账或汇票支票),以及患者的电子银行记录(以支票、银行卡或现金结算)。在支付方面,我们有一个集团采购中心,管理各供应商的物资供应。

我们通过ERP(医疗保健行业专用)输出的文件进行银行转账,与这些供应商结算,并且不得不将这些转账并入我们现金集中平台内。

最后,我们的资本模式类似于养老院集团,必须恪守负债限制,所以不得不在做业主(及相关医疗器械的所有人)与做租户(如土地租赁)之间寻求平衡。这经常使我们的财务负债水平很高,所以我们必须通过每天精确地管理我们的动产和不动产及相关金融负债来进行优化。

你们是出于什么理由决定更换现金管理软件的?

项目于两年前启动,就在我担任Générale de Santé的财务和现金管理总监后不久。我们之前在总部使用的是法国市场上领先的软件,每家机构则使用自己的系统。从网上银行一直到通过modem安装的现金管理软件。您可以想象管理、支付、报表、银行权限等等的复杂程度。这些异构系统让我们无法对集团内的现金流有完美的看法(编码问题、独特的命名等)。

此外,运行成本也因为诊所的多重订购(网银、ETEBAC等)以及控股软件升级所需的投资而十分高昂。

然后,因为工具无法与标准(SEPA、EBICS等)之后的演变兼容,所以无法保障持续性,而且在总部,所推荐软件的创新度低,让我觉得迁移极为昂贵。

总之,我们需要配备一款现代化的工具,能够让大家在同一个基础上合作(行动完全可追溯),从而消除任务的重复性。

您为什么会选择SaaS模式?

SaaS模式可让各家机构把自己的现金流并入到唯一的工具中。这确保了信息的可靠性: 整个集团实时拥有相同的视野(当然,根据使用权限的筛选)。作为集团的现金管理员,我会因此更了解业务流,这是最根本的,尤其是在重新商谈银行条件方面。

您为什么会选择Exalog的SaaS现金管理软件Allmybanks?

首先,Allmybanks确实可以在SaaS模式下使用,这是我们的第一个选择标准。

第二个标准是建议的费率结构。同类报价的其他软件发行商建议按用户收费。但是,我们的项目预计会有众多用户(每家机构大约4-5名),所以我们不能选择这些报价。Allmybanks的部署成本为中性,而Exalog是唯一提供这种方法的。这对于像我们一样必须保持部分分散结构的公司来说是十分显著的优势。

最后,最后的决定性标准是Exalog在产品升级方面所具有的前瞻性。由Allmybanks的用户群参与软件开发,通过互助实现创新。因此,现在Allmybanks的全体用户都可以使用我们曾经要求的租赁信贷管理模块,并且无需支付额外的费用。

我想补充一点,在我们SEPA迁移到问题中,决定性的一点是选择一家将支付链上的所有元素以及银行连接集成的软件发行商。

Générale de Santé是如何部署Allmybanks软件的?

首先,我们与Exalog和银行一起就连接性部分进行测试。然后,我们对现金进行参数设置并将我们的控股公司和非商业性房地产公司并入其中。因为已在总部完成初始化的参数设置是集团全部实体所共有的,所以很快我们就能够切换到其他机构。SaaS模式的另一个优点。

机构支付部分与SEPA的迁移是同时进行的。我们在Allmybanks平台上每月并入5家新机构,并准备加快这个节奏。

这两年来您得到的结论是什么?

计划十分顺利。部署简单迅速。

无论是在控股公司还是当地层级,现在我们有了一种给我们带来比之前更多信息的工具。作为集团财务官,我能够清楚地知晓谁做什么,能够全面追溯行动并且掌握参数设置,尤其是安全方面(访问和审核指令)。

在每家子公司内部,我们有详细的报告和分析报表,介绍: 收支、动产和不动产融资、银行权限等。

最后,我们能够直接在互联网上查找所有银行合作伙伴已完成的支付,无需关心从哪个终端设备登录。

对于Générale de Santé来说,使用Allmybanks的下一步是什么?

我们正在最后确定商业租约管理方面的最新功能(如: 3/6/9租赁),这可能到2012年成为IFRS规定的金融负债。

另一个项目是建立一个“payment factory”(ndlr: 支付中心)这会带来成本方面的高效。在控股公司层面,我们由此可以从降低费用的角度将现金流重新分配指定的银行合作伙伴。

对于这个新的阶段,正如一直以来的那样,我们信任Exalog和它的协同创新。