Centralización de la tesorería y optimización de los gastos financieros

Un grupo puede gestionar su financiación interna sea por medio de préstamos o créditos, sea mediante la realización de un convenio de tesorería.

La gestión intragrupo del software Allmybanks se articula en torno a dos principios:

La gestión de los préstamos y créditos

Permite registrar créditos internos «in fine» y disponer de una vista exhaustiva de todos los préstamos y créditos entre todas las entidades del grupo.

La gestión de una cuenta corriente

La cuenta corriente se alimenta automáticamente con los movimientos de tesorería efectuados en las cuentas bancarias de las entidades correspondientes (compensaciones, centralización de tesorería o cash pooling bancaria, etc.). Asimismo, puede alimentarse mediante la importación de datos extraídos de otro software o la introducción en línea de movimientos complementarios. 

En Allmybanks, las funciones de gestión intragrupo permiten a los usuarios:

  • Automatizar las tareas cotidianas
  • Visualizar en tiempo real las posiciones intersocietarias
  • Optimizar los activos líquidos

Las funciones de gestión intragrupo de Allmybanks

Las herramientas de centralización
La central de pagos
La financiación intragrupo
  • Centralización de tesorería (cash pooling) física 
     
    • Centralización de tesorería (cash pooling) bancaria
      • El software Allmybanks permite a cada empresa aprovechar los datos resultantes de la centralización de la tesorería automática de su banco.
        Para detectar los movimientos de tesorería que impactan en la cuenta corriente de cada partida, el administrador define las modalidades de lectura del extracto de cuenta. Así, una vez recibidos los extractos, el software inscribe los movimientos correspondientes en las cuentas corrientes de cada una de las sociedades (titular de la cuenta corriente y contrapartida).
         
    • ZBA bancaria y TBA assistida
      • El tesorero define la cuenta central y las cuentas participantes. Por cada cuenta, necesita el saldo que se debe alcanzar (target: TBA). A continuación, puede modificar o anular determinadas transferencias y verificar la imputación del importe en la cuenta corriente de la contrapartida. Al final de esos controles, el tesorero valida la ejecución de las transferencias de compensación y las envía al banco. El importe de cada compensación se traslada automáticamente a las cuentas corrientes correspondientes.
  • Centralización de tesorería o cash pooling nocional

A partir de un convenio de tesorería y de garantías transversales, el grupo puede centralizar su efectivo y solicitar al banco que facture los gastos bancarios mediante la fusión de las escalas bancarias. Allmybanks permite calcular los gastos bancarios de las escalas fusionadas.

Allmybanks le permite centralizar los pagos de todas o de una parte de las sociedades del grupo en los bancos de su elección (payment on behalf of).

A tal efecto, Allmybanks pone a su disposición el módulo Central de pagos (Payment Factory) 

Más información

Paralelamente a la centralización, el grupo puede poner en marcha en Allmybanks herramientas simples de financiación.

Dichas herramientas le permiten hacer el seguimiento de las financiaciones para el conjunto del grupo y administrar las necesidades de cada una de las filiales, mediante los módulos de financiación que están a su disposición en el software.

Más información

En Allmybanks, dispone asimismo de información sobre la financiación intragrupo en los informes de situación neta de la tesorería del grupo.

Más información

Colocación de un convenio de tesorería

En el caso de un convenio de tesorería con una entidad del grupo, cada sociedad miembro del grupo puede ordenar (convenios de tesorería) a otra sociedad del grupo (la sociedad matriz) que gestione su tesorería.

La sociedad matriz podrá otorgar y recibir anticipos. La disponibilidad de fondos se efectuará a través de las cuentas corrientes.

 

En el plano organizativo, la gestión intragrupo permite evitar los movimientos financieros anárquicos externos. En el plano económico, la gestión intragrupo se justifica por el postulado de que una sociedad miembro del grupo puede financiar a una filial o a la sociedad matriz en condiciones más ventajosas que el mercado bancario.