Gestione sus activos y pasivos con Allmybanks

Optimice la visibilidad en su financiación

Dentro del grupo, con el fin de evitar la desmultiplicación de las financiaciones, optimizarlas y controlar sus riesgos, el tesorero necesita acrecentar su visibilidad sobre los pasivos y los activos de todas las entidades.
Inversiones y financiaciones
Primas y comisiones
Gestión de riesgos

Los responsables de tesorería disponen de un conjunto de herramientas que les permiten registrar y hacer el seguimiento de las inversiones y de las financiaciones bancarias clasificándolas por tipo de financiación.

Todos los instrumentos financieros creados son recuperados por Allmybanks en los informes de situación de tesorería del grupo. Más información.

 

Sus financiaciones: Sus inversiones: Sus compromisos:
  • Préstamos in fine, amortizables
  • Arrendamientos financieros tipo «leasing»
  • Líneas de crédito, créditos sindicados
  • Compras y ventas de divisas 
  • Depósitos a plazo fijo
  • Cartera de fondos de inversión
  • Contratos comerciales (arrendador o socio capitalista)

 

En Allmybanks podrá generar asientos previsionales correspondientes a cada vencimiento de inversión y financiación: recaudaciones, intereses, primas.

Los tesoreros pueden configurar las condiciones de los contratos de primas (internas o bancarias) y las comisiones bancarias negociadas.

El software Allmybanks permite editar las escalas en cada cuenta por separado o conjuntamente (cash pooling nocional) y calcular las cuotas de las primas correspondientes. El módulo de cálculo de las cuotas de las primas muestra, en particular, los eventuales desvíos ligados a la aplicación de comisiones en operaciones contractualmente exoneradas.

En un contexto multibancario, el tesorero podrá calcular, para un determinado período, las comisiones de cada uno de sus bancos y compararlas para poder mostrar:

  • El reparto de los flujos conferidos a cada contrapartida bancaria
  • Las comisiones pagadas a cada una de ellas

Para la gestión de los riesgos de cambio y de los índices, nos hemos asociado con el editor Finance Active para ofrecer una interfaz compartida entre su solución Fairways (disponible en modo SaaS) y Allmybanks.

Gracias a esa colaboración, puede satisfacer sus necesidades de:

  • Gestión del riesgo de cambio y seguimiento de sus oscilaciones en línea
  • Fijación de precios y valorización (opción barrera, opción vainilla, recaudación anticipada, etc.) 
  • Gestión de la deuda, de la financiación y de la valorización de operaciones bancarias (permuta de índices, arrendamientos financieros tipo leasing, líneas de crédito, etc.)

 

La interfaz desarrollada en Allmybanks permite:

  • Recuperar automáticamente sus datos de los mercados financieros
  • Integrar automáticamente las previsiones correspondientes en las transacciones financieras

Esa interfaz está previamente configurada para Fairways, de Finance Active, pero puede adaptarse a otras soluciones del mercado.